קורונה, קרנות השתלמות וגמל ומה שביניהם...

נגיף הקורונה יוצר בהלה בשוקי ההון בעולם כולו וכמובן גם אצלנו בישראל וגורם לתנודתיות גבוהה שבעיקרה מושכת את השווקים לירידות בימים האחרונים.

נזכור כי גם הפנסיות, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שלנו בין אם נרצה ובין אם לאו מנוהלות בשוק ההון וחוות גם הן ירידות בימים האחרונים – וכולנו מנסים להבין האם ישנה באמת סיבה לחשוש שהנגיף יגרום לטלטלה של ממש גם בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות.

למי מכם שהיה חלק מהסדנאות הפיננסיות שאנחנו עורכים מידיי כ-שלושה חודשים יודע שהעמדה שלנו בנוגע לקופות גמל וקרנות השתלמות היא ברורה וקבועה לאורך זמן

1. במחקר שערכנו על פני 20 השנים האחרונות אנו מראים בצורה חד משמעית על פי הגרף מטה שקרנות ההשתלמות וקופות הגמל במסלולים הכלליים משיאים תשואות עודפות על פני מדדי השוק ומנהלי התיקים כמעט בכל רגע נכון!

2. אנו תמיד מחדדים את העובדה כי מסלולי ההשקעה הכליים ברמת חשיפה של עד 35% למניות, הם מסלולי הדגל ו"חלון הראווה" של בתי ההשקעות השונים, על כן מנתוני העבר יש להימצא במסלולים אלו מבלי לבצע שינויים תכופים  - אנו לא מאמינים בניסיון "לתזמן" את השוק.

(זכרו את אלו שב2008 משכו את הכספים בירידות ולאחר 8-9 חודשים למרות ששוק ההון חזר לעצמו ואף טיפס לשיאים חדשים.)

3. למשבר הנוכחי אין אח ורע בהיסטוריה של שוק ההון, גם אם נשווה את המשבר הנוכחי עם זה שהתרחש ב2008  נמצא כי בעת משבר – קרנות ההשתלמות וקופות גמל נפגעות הכי פחות ומתקנות הכי מהר.

 

 

מצורף בזה ראיון עם מר גלעד אלטשולר , מנכ"ל ובעלים של בית ההשקעות "אלטשולר שחם "
אתמול 08/03/2020 בתוכנית חיסכון .

לחצו לצפיה->

תגיעו לדקה 19:15 ותראו מהי תשובתו של גלעד אלטשולר לשאלה "מה לעשות והאם למכור או לשנות תמהילי השקעה? ".

כתב : אמיר יצחק, מתכנן פיננסי CFP , מנהל המחלקה הפיננסית

 

-------------------
כיצד ניתן להיערך טוב יותר למציאות החדשה שנכפית עלינו ולהקטין את הסיכונים?
הכול בסדנה הפיננסית הקרובה שלנו שתערך ביום שישי ה- 8.5.20, מס המקומות מוגבל ל- 25 ולכן לשריון מקומכם השאירו הודעה במייל או דרך הטלפון.
-----------------

אדר פיננשיא - חוסן כלכלי מתחיל בתכנון פיננסי!
טלפון: 03-9520400 | info@adar-fin.co.il