תכנון פיננסי אסטרטגי לדרג הניהול הבכיר

"אתה משקיע בהצלחה הפיננסית של החברה, אנחנו נבטיח את ההצלחה הפיננסי שלך"

אין ספק, שהתפקיד מחייב אותך, להשקיע את כל כולך בצמיחת החברה והעסק ואתה עושה זאת בהצלחה יתרה!

אלא שבשלב מסוים אתה מבין, שאין לך משאבי זמן ואנרגיה,להשקיע בצמיחה הכלכלית שלך ושל בני משפחתך.

תכנון פיננסי אסטרטגי יעניק לך ולילדיך שקט נפשי וחופש כלכלי.

 

המטרה המרכזית: ביטחון פיננסי, עצמאות כלכלית  ושקט נפשי.

תכנון פיננסי אסטרטגי לדרג הניהולי הבכיר יבטיח לך :

  • יצירת אסטרטגיות פיננסיות ,שיצמיחו את הנכסים הפיננסיים שלך גם בשווקים יורדים.
  • יסייע לשכלל את המבנה הפיננסי של התנאים הסוציאליים וישפר את המוכנות שלך לפרישה.
  • ניהול אחראי של כלל הסיכונים הפיננסיים.
  • והכי חשוב מתכנן פיננסי אישי " מישהו לרוץ איתו " !!

 

מתודולוגית העבודה שלנו

1. ניתוח המבנה הפיננסי של התנאים הסוציאליים לרבות מוכנות לפרישה.

  • המתכננים הפיננסיים שלנו יספקו לך תמונה מלאה של כל הסביבה התעסוקתית שלך מבחינה פיננסית כולל ניתוח מעמיק של הסכמי עבודה. 

  • הקטנת דמי ניהול ועמלות במוצרים הפנסיוניים בכל הגופים המוסדיים.

  • ניתוח תכנית בונוסים ואופציות עם התייחסות לתכנוני מס חכמים.

  • נבחן כבר כעת את המוכנות לפרישה שלך ושל בן/בת הזוג ונציע דרכים לשפר ולהגדיל את גובה הקצבאות.

 

2. ניתוח כל הנכסים הפיננסיים ובניית תכנית להגדלת התשואות עד הכפלתן

  • נבחן את כלל הנכסים הפיננסיים לרבות חובות ותזרים, מתוך כוונה לקבוע את ערכם הכלכלי.

  • נברר מהם הצרכים הייחודיים שלך ונייצר עבורך אסטרטגיות השקעה פיננסיות וכן נציע לך כלים להשבחת תשואות והקטנת סיכון. 

  • נייצר אסטרטגיה פיננסית ייחודית, שתכפיל את התשואות בקרן ההשתלמות תוך הקטנת הסיכון.

  • נחשוף דרכים ליצירת תזרים חודשי נאה מבלי לפגוע בקרן החיסכון.

  • נסייע ברכישת נכסי נדל"ן בארץ ובחו"ל תוך ניתוח עסקאות על פי סיכון ותשואה.

  • נבחר עבורך השקעות אלטרנטיביות, שאינן תלויות בתנודתיות שוק המניות והאג"ח.

  • שימוש באסטרטגיות יצירתיות התורמות להשבחת והצמחת הנכסים הפיננסיים.

 

3. ניהול סיכונים פיננסיים מותאם אישית

בכל אחד ממרכיבי התכנון הפיננסי נטפל בניהול הסיכון.

על מנת לטפל בסיכון חייבים להבין את שכיחות המקרה ואת הנזק, שהוא עלול לייצר. ככול שהשכיחות למקרה גבוהה והנזק הפוטנציאלי גבוה חייבים למצוא פתרון ולגדר את הסיכון.  

  • ניהול סיכוני מס בסביבת העבודה - ניתוח הסכמי העבודה ומיצוי זכויות אופטימלי הצגת תכנוני מס חכמים, בחינת חבות לפיצויים לרבות פתרונות לפי תיקון 190. 

  • ניהול סיכוני ביטוח - התבוננות מעמיקה אל תכניות הביטוח חיים, בריאות ואבדן כושר עבודה והתאמתם לצרכים המיוחדים של המשפחה מתוך כוונה לבטל כפילויות ולהגביר את החיסכון.

  • ניהול סיכוני תוחלת חיים - ניהול תהליך הפרישה כבר כעת ותכנוני מס בעת הפרישה, טיפול בקצבאות הפרישה של בני הזוג על מנת לוודא שמירה על רמת חיים

  • ניהול סיכוני חוב ואשראי - מעקב אחר תזרים המזומנים, הכנסות אל מול הוצאות משק הבית לרבות מחזור חוב ומשכנתא מתוך כוונה לשחרר יותר כספים לחסכון, שיסייעו לעמוד במטרות חיים. 

  • ניהול סיכוני מס בירושה - תכנון מס אפקטיבי יאפשר להעביר נכסים פיננסיים רבים יותר לדור הבא בתשלומי מס מופחתים. 

  • ניהול סיכוני שוק ההון  - אסטרטגיות פיננסיות מגוונות ומפוזרות בין מרכיבי נדל"ן והשקעות  אלטרנטיביות יאפשרו לשמור על ערכם של הנכסים הפיננסיים, לגדר את הסיכון בשווקים יורדים ואפילו להמשיך ולהצמיח אותם.

 

בסיום התהליך תוגש לך תכנית כתובה ומסודרת, שתכלול דרכי פעולה והמלצות לביצוע לרבות לוחות זמנים. המתכנן הפיננסי יבצע עבורך את כל ההמלצות הלכה למעשה לאחר קבלת הסכמתך. ליווי מתמשך מבטיח התאמת התכנית לסביבה פיננסית ורגולטורית דינמית ולשינויים בתעסוקה או במצב המשפחתי, כפי שקורה מעת לעת.