תכנון פיננסי לעצמאי, הכרח או בחירה?

מחקרים מצביעים על כך שמה שמניע אותנו בני האדם מתנקז לשני גורמים עיקריים, התשוקה להנאה ולחילופין הפחד מכאב ואכזבה.

עוד מעידים המחקרים על כך ש- 85% מהציבור לא מרוצה מהישגיו והחשש להחמיץ להתאכזב או להפסיד משתק ומונע מנקיטת פעולה.
לכל אחד מאתנו יש מטרות ויעדים חלומות ומאוויים שאנו מזניחים. השגרה דוחפת אותנו לפעולה מחזורית שלא מייצרת פריצת דרך.
אלפי מאמנים אישיים מתפרנסים מכך שאנו לא יוצאים מאזור הנוחות שלנו, בעוד אלפי ספרים נכתבים על הדרך אל האושר ואל המיצוי העצמי.
כמתכננים פיננסיים אנחנו לא כותבים ספרים ולא עסוקים בדיבורים אנחנו כאן בשביל לעבור את הדרך אתכם במחויבות מלאה ובאמפתיה מוחלטת.

מצאנו לנכון לפנות דווקא אליכם הואיל וצברנו ניסיון של שנים בהכוונה וייעוץ לאוכלוסיית העצמאים בכלל ולחקלאים בפרט.
עצמאים פועלים בדרך כלל באופן יחידני ללא מערכת חברתית תומכת ומבלי לקבל היזון חוזר.
העצמאים בעלי עסקים קטנים נטחנים עד דק במערכת הביורוקראטית האדירה במדינתנו הקטנה.
כל אחד מהם חייב להיות פועל ומנהל עבודה בו זמנית. מנהל חשבונות ויועץ מס, מנהל השיווק ואיש הפרסום, מנהל כוח אדם ומנהל הכספים בעסק.
כמות האנרגיה שהעצמאי מקדיש לפתח את העסק שלו סוחט את כל משאבי הזמן והכסף שעומדים לרשותו.
המתכנן הפיננסי הוא הדמות המסייעת לך העצמאי להתנהל ביעילות לתכנן צעדיך בקפידה ולקבל תמיכה והיזון חוזר לפעולותיך.
תכנון, ברוב המקרים יסייע לכל אחד להשיג ביעילות את מטרותיו.
ברוב המקרים החיים הופכים להיות מסע מרתק מאתגר ומעניין!


כיצד מתבצע תכנון פיננסי לעצמאיים?

בשלב הראשון נאסוף את כל הנכסים הפיננסיים העסקיים ונכסי הנדל"ן של הלקוח, מתוך כוונה להעריך את ההון הצבור אל מול החובות והמשכנתאות.

שלב שני יכלול קביעת מטרות ויעדים והצבת ההון והנכסים אל מול מטרות החיים.

בשלב השלישי נקבע אסטרטגיה לשימור והגדלת הנכסים.

ובשלב הרביעי נבצע בקרה מתמשכת הדרכה והכוונה, באופן זה ניתן לשנות ולתקן סטיות תוך כדי תנועה. ניהול מושכל של הכסף שלך מחייב ידע ניסיון ומחויבות.

למי שטרם צבר הון זו הזדמנות מצוינת להבין וללמוד כיצד לפעול נכון ויעיל על מנת לייצר ערך כלכלי גבוהה בפרק זמן קצר.


כתב: ארז לוי (מנכ"ל ובעלים),מתכנן פיננסי מוסמך C.F.P
ארז לוי הינו יו"ר ועדת הרגולציה וחבר הנהלת ארגון המתכננים הפיננסים בישראל.
הארגון בישראל הוא שלוחה של ארגון המתכננים הפיננסיים הבינ"ל.

נציגי "אדר פיננשיא" השתתפו בקורסים הראשונים של "
תכנון פיננסי" ורשאים לשאת בתואר CFP -certified financial planner , תואר בינ"ל המוענק, למי שהוסמך בקורס ברמה אקדמית, והתחייב לפעול לפי כללי הקוד האתי המחמיר של הארגון המעמיד את האינטרסים של הלקוח בראש סדר העדיפויות.

אולי יעניין אותך תכנון פיננסי לשכירים

יש לכם שאלות על תכנון פיננסי? רוצים לדבר עם מתכנן פיננסי? השאירו פרטים בטופס מטה ונציגינו יחזרו אליכם בהקדם.