בזמן משבר כאשר יש פאניקה בשווקים, במידה ואין לכם ידע פיננסי וניסיון עם מצבים כאלו, עדיף לקבל הכוונה ממתכננים פיננסיים מוסמכים, שיסייעו לכם לקבל החלטות מושכלות. ככל טעות שנבצע אין ממנה חזרה.
שנת 2020 התאפיינה בתנודתיות גבוהה וגבתה מחיר כבד מהמשקיעים
אך כמו כל משבר הפרס הוא לסבלניים, כי אחרי הכול כל משבר הוא גם פתח להזדמנויות והיו לא מעט כאלו. מאחר והשנה הייתה אתגרית במיוחד בחרנו להציג אסטרטגיה פיננסית טיפוסית ללקוחות חברת התכנון הפיננסי שלנו
ניתוח התנהגות מוצרים פיננסיים לאורך זמן - כתבה מס 1
העברה למסלולים בסיכון נמוך אינה בהכרח מתכון לשמירת ערכו של הכסף הואיל וגם מסלולי האג"ח נסחרו בריביות ובתשואות שליליות. היכולת לתזמן את השוק היא בלתי אפשרית.
אם נשווה את ביצועי ההשקעות של קרנות ההשתלמות וקופות הגמל אל מול תיקי ההשקעות בהנחה שמדובר בתיקים עם רמת חשיפה זהה, רוב הסיכויים שנגלה כי ביצועי התשואות של קרנות ההשתלמות עולות עשרות מונים על תיקי ההשקעות.
כמתכננים פיננסיים אנו אחראים ליצירת אסטרטגיות פיננסיות יצירתיות, שמצמיחות ומשביחות את נכסי לקוחותינו, במטרה לשפר את איכות חייהם ולסייע להם להשיג את יעדי חייהם.
תכנון פיננסי הוא בראש ובראשונה תהליך המחייב תכנון, מחשבה והתמודדות עם תרחישים שונים בחיינו. התהליך מחייב אותנו בפעם הראשונה להגדיר מהם יעדי החיים שלנו ושל בני משפחתנו ויקירנו,
א+א-
