תכנון פיננסי מקיף - מאמרים

תכנון פיננסי לעצמאיים

תכנון פיננסי לעצמאיים

עצמאים פועלים בדרך כלל באופן יחידני ללא מערכת חברתית תומכת ומבלי לקבל היזון חוזר. העצמאים בעלי עסקים קטנים נטחנים עד דק במערכת הביורוקראטית האדירה במדינתנו הקטנה.

קראו עוד
ניהול סיכוני השקעה

ניהול סיכוני השקעה

כמתכננים פיננסיים אנו מודעים כל העת לחשיבות ניהול הסיכונים. ניהול הסיכונים הוא קריטי בתהליך התכנון הפיננסי. המתכנן הפיננסי מכיר היטב את כלל הנכסים הפיננסיים של הלקוחות שלו לרבות חובות, הלוואות, משכנתאות, נכסי נדל"ן, תיקי השקעות וכו' עוד בטרם הוא בונה את אסטרטגיית ההשקעה

קראו עוד
תכנון פיננסי לשכירים

תכנון פיננסי לשכירים

בעת קבלת ייעוץ והכוונה בתחום הפיננסים על הלקוח לשאול שאלה קריטית: מי הלקוח - אני או הכסף שלי? עבור אנשי מקצוע רבים בעולם הפיננסי הלקוח הוא הכסף ולא משפחתו של המיועץ.

קראו עוד
סיכונים בקבלת החלטות

סיכונים בקבלת החלטות

בשעה שאנו מקבלים החלטות פיננסיות אנו נדרשים בד"כ לבחור בין מספר אפשרויות. יחד עם זאת נדרשת מאתנו יכולת ניתוח מידע ויכולת להריץ מספר תרחישים (what if scenarios).

קראו עוד
כמה עולה תכנון פיננסי?

כמה עולה תכנון פיננסי?

בעולם פיננסי שדמי הניהול בו גוזלים נתח נכבד מהחיסכון הפנסיוני והפיננסי של כל אזרח ותורמים להגדלת אי השוויון החברתי אנו זקוקים לאיש מקצוע שנוכל לסמוך עליו. איש מקצוע שמקבל את שכרו מאיתנו מחויב לנו ושם את האינטרס שלנו בראש סדר העדיפויות שלו

קראו עוד
חופש כלכלי

חופש כלכלי

אנו ממתינים לעת פרישתנו בכיליון עיניים(לנוח מעט...) אלא שתוחלת החיים גדלה מאוד ואנו נדרשים להרבה יותר כסף.

קראו עוד
לאילו לקוחות מתאים תכנון פיננסי?

לאילו לקוחות מתאים תכנון פיננסי?

לקוחות נוטים לחשוב שתכנון פיננסי מתאים רק לעשירונים העליונים אך לא כך הוא. בספרו "לא רציונאלי ולא במקרה " מציג פרופ' דן אריאלי לסטודנטים שאלות בתחום הפיננסי מתוך כוונה לבחון את דרך החשיבה ודרך קבלת ההחלטות בתחום הכלכלי

קראו עוד
למה צריך תכנון פיננסי?

למה צריך תכנון פיננסי?

בואו נהיה כנים - אם אתה דומה לרוב בני האדם בעולם אז חלק גדול מהיום שלך, מהשבוע שלך, מהחודש שלך ומהחיים שלך מורכב מניהול פיננסי...

קראו עוד
תקן C.F.P

תקן C.F.P

הארגון הבינ"ל קבע את התקן C.F.P certified financial planner כתו תקן מחייב ומוגדר שמי שנושא בו מכריז קבל עם ועדה על השתייכותו לארגון זה, המאמץ כללי אתיקה ושיטות עבודה מוסדרות עבורו ועבור לקוחותיו .

קראו עוד
תכנון פיננסי לרואי חשבון

תכנון פיננסי לרואי חשבון

בכנס שערכנו לרואי חשבון, הצגנו בפניהם מודלים אפשריים. אנחנו גאים בהצלחת הכנס ובקשר האיכותי שנוצר עם רואי חשבון.

קראו עוד
ההכרח בבקרה מתמשכת לתכנון פיננסי

ההכרח בבקרה מתמשכת לתכנון פיננסי

כאשר המתכנן הפיננסי כותב את התוכנית הפיננסית עבור הלקוח הוא חייב להניח הנחות, הנחות תשואה, הנחות אינפלאציה, הנחות התנהגות שוק הנדל"ן או שוק ההון, הסתמכות על תקנות וחוקי המס, הסתמכות על חוקי הירושה

קראו עוד
הפרקטיקה של המתכנן הפיננסי

הפרקטיקה של המתכנן הפיננסי

לאחר שהלקוח הגדיר את היעדים ומטרות חייו, מבצע המתכנן הפיננסי בסיועו של הלקוח איתור ואיסוף של כלל הנכסים הפיננסיים תוך פנייה לכל מוסד פיננסי בנק או בית השקעות וחברת ביטוח

קראו עוד
1 2 3